D'un point de vue réaliste, la gestion financière d'une entreprise est ce qui détermine la croissance future d'une organisation.
Une partie de cette gestion financière comprend le fonds de roulement d'une entreprise. En d'autres termes, il s'agit de l'argent immédiatement disponible pour mener à bien les activités de l'entreprise et effectuer les paiements. Il est facile à déchiffrer en soustrayant le passif à court terme de l'actif à court terme.
Maintenant que cela est expliqué, où la gestion des flux de trésorerie entre-t-elle en jeu ?
En bref, le flux de trésorerie est le mouvement de l'argent entrant et sortant d'une entreprise. Un flux de trésorerie négatif est souvent le signe d'une future faillite, tandis qu'un flux de trésorerie positif est le signe de la capacité d'une entreprise à se développer.
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La gestion des flux de trésorerie permet à une entreprise de disposer de suffisamment de liquidités pour payer ses factures et percevoir des revenus suffisants pour poursuivre ses activités indéfiniment.
Pour les utilisateurs de NetSuite, un outil de gestion des flux de trésorerie intégré au logiciel ERP, NetSuite Cash 360, permet de gérer efficacement les transactions de flux de trésorerie.
Qu'est-ce que la gestion des flux de trésorerie ?
Comme indiqué ci-dessus, la gestion des flux de trésorerie est la manière dont une entreprise gère les entrées et les sorties d'argent afin de maintenir une trésorerie saine.
Ces liquidités sont ensuite utilisées pour payer les dettes à court terme ou pour réinvestir dans les domaines les plus rentables et les plus bénéfiques pour l'organisation.
Selon les entreprises, certaines peuvent avoir besoin de plus de liquidités que d'autres, mais cela étant dit, chaque entreprise doit - et devrait - maîtriser la gestion des liquidités afin de pouvoir payer les dépenses, percevoir les paiements des clients et préserver la stabilité financière.
En fait, une mauvaise gestion de la trésorerie est l'une des principales raisons pour lesquelles de nombreuses nouvelles entreprises n'atteignent pas le succès après cinq ans.
Une gestion efficace de la trésorerie aide l'entreprise à prendre des décisions importantes qui peuvent l'amener à faire des investissements judicieux et à garantir qu'elle disposera toujours des liquidités nécessaires pour payer ses factures.
Il est important de noter qu'une entreprise peut être rentable tout en ayant un flux de trésorerie négatif, et vice versa.
Par exemple, une entreprise dont le flux de trésorerie est valable pourrait en réalité avoir des recettes faibles si elle contractait de nouvelles dettes, ce qui apparaîtrait comme une trésorerie positive, mais ne se refléterait pas dans les bénéfices.
D'autre part, une entreprise peut être extrêmement rentable, mais brûler rapidement ses liquidités en raison de frais généraux et opérationnels élevés.
Pourquoi la gestion des flux de trésorerie est-elle importante ?
L'importance de la gestion des flux de trésorerie réside dans l'objectif de croissance et de stabilité financière d'une entreprise.
Une gestion efficace de la trésorerie peut aider une entreprise à fonctionner, même pendant les périodes de ralentissement, en lui permettant de répondre à ses besoins quotidiens, d'investir dans de nouveaux moyens de croissance et de conserver un bon niveau de crédit pour ses besoins financiers futurs.
Examinons un scénario dans lequel une entreprise n'a pas mis en place une bonne gestion des flux de trésorerie. La première facture arrive un lundi et doit être réglée dans les 90 jours. Le service financier la paie immédiatement. La facture n° 2 arrive le jeudi et doit être réglée dans les 30 jours.
Sans les outils d'automatisation appropriés, l'entreprise s'est rapidement rendu compte qu'elle n'avait pas assez de liquidités pour payer la deuxième facture. Ce qu'elle aurait dû faire, c'est payer la facture 2 et attendre une éventuelle rentrée d'argent pour payer la facture 1.
L'importance d'un outil puissant de gestion des flux de trésorerie permettrait de gérer ces paiements en espèces et de programmer la facture 1 à une date ultérieure afin de garantir un flux régulier de liquidités.
Gardez à l'esprit que la gestion des flux de trésorerie ne consiste pas seulement à disposer d'argent pour effectuer des paiements, mais aussi à investir les liquidités de manière efficace et efficiente, sans les laisser sur des comptes à faible rendement ou dans la petite caisse.
Une trésorerie bien gérée permet de réaliser des investissements opportuns qui aident les entreprises à prospérer ou à rester à flot en cas d'urgence économique.
La mise en œuvre d'un système dynamique de gestion des flux de trésorerie peut faire une énorme différence dans les processus de trésorerie d'une entreprise.
Comment la gestion des flux de trésorerie aide-t-elle à la prise de décision ?
Qu'il s'agisse de prêts aux entreprises, d'états des flux de trésorerie ou d'une ligne de crédit, les décideurs doivent toujours être conscients des actifs et des passifs financiers de leur entreprise.
Un système de gestion des flux de trésorerie est bénéfique pour les gestionnaires, les dirigeants et les propriétaires pour une multitude de raisons :
Liquidité adéquate
Non seulement il offre aux entreprises une visibilité en temps réel de tous les aspects financiers, mais il leur permet également d'équilibrer les liquidités disponibles et les dettes à court terme.
C'est un élément essentiel pour prendre des décisions concernant les prêts, les dettes à court terme et les transactions sortantes.
Données automatisées
Les processus manuels sont dépassés. Grâce à l'automatisation, les importations de données et les rapprochements sont facilement accessibles et libèrent les équipes de toute contrainte inutile.
Comptes d'équilibre
Les relevés bancaires et les soldes des comptes sont synchronisés, ce qui permet d'effectuer des rapprochements plus fréquents.
Analyse sans erreur
Trois mots : données sujettes à erreur. Et lorsqu'il s'agit de prendre des décisions de haut niveau basées uniquement sur des données, c'est particulièrement important.
NetSuite Cash 360
Nous l'avons dit une fois et nous le répétons, au fil des ans, l'insuffisance de trésorerie est l'une des principales raisons pour lesquelles les nouvelles entreprises échouent au cours des cinq premières années.
Bien qu'il s'agisse d'un aspect crucial de la gestion d'une entreprise, de nombreuses entreprises continuent de souffrir d'un manque de liquidités en raison d'une faible visibilité et de l'incapacité à établir des prévisions à partir de données précises.
NetSuite Cash 360, une solution de gestion des flux de trésorerie, est intégrée à NetSuite et offre des prévisions et une vue en temps réel de la position des flux de trésorerie d'une entreprise.
Pour les organisations qui ont besoin d'un processus de trésorerie simplifié, Cash 360 donne aux utilisateurs l'accès à un tableau de bord personnalisable qui :
- Liens avec les activités de trésorerie critiques
- Affiche les rappels de tâches
- Indique le solde actuel de la trésorerie
- Valider les soldes des comptes débiteurs et créditeurs
- L'accent est mis sur les tendances en matière de liquidités
- Prévisions à plus de six mois
Les opérations quotidiennes, les salaires des employés, les transactions avec les fournisseurs, les budgets de marketing, les paiements de dettes, les dépenses en capital et les investissements à long terme sont également gérés à l'aide de ce logiciel de gestion des flux de trésorerie.
Comment gérer les flux de trésorerie d'une entreprise avec NetSuite Cash 360
Cash 360 propose deux fonctions importantes pour aider les utilisateurs à gérer leurs flux de trésorerie :
Gestion de trésorerie
Un tableau de bord - avec des données en temps réel - permet de contrôler les créances, les dettes et les liquidités disponibles afin d'améliorer la visibilité. Les utilisateurs de NetSuite peuvent examiner les tendances actuelles ainsi que les prévisions de trésorerie à six mois afin de prendre des décisions plus éclairées.
Prévisions de trésorerie
Les sources de financement, les dépenses prévues, les prévisions de ventes et les calendriers de facturation ne sont que quelques-uns des points de données disponibles pour aider à élaborer des prévisions plus précises. Les prévisions de flux de trésorerie de NetSuite Cash 360 aident les utilisateurs à intégrer les entrées et sorties de fonds ponctuelles, telles que le financement et les investissements en capital.
Chez GURUS Solutions, nos décennies d'expérience ont aidé des entreprises de toute l'Amérique du Nord à se développer en mettant en œuvre les bonnes solutions. Si vous avez besoin d'une meilleure gestion des flux de trésorerie, contactez notre équipe d'experts dès aujourd'hui